起诉书（容某某信用卡诈骗案)_娄底市娄某某人民检察院

娄底市娄某某人民检察院

起 诉 书

娄星检公诉刑诉〔2019〕609号

被告人容某某，女，1977年**月**日出生，公民身份号码4407811977********，汉族，初中文化，农民，户籍所在地广东省江门市台山市**镇**村**号之一，住址同户籍地。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年6月19日被娄底市公安局钢城分局刑事拘留，2019年7月19日经本院批准逮捕，同日由娄底市公安局钢城分局执行。

本案由娄底市公安局钢城分局侦查终结，以被告人容某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年9月11日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。期间，因案情复杂，本院依法延长审查起诉期限一次(2019年10月12日至2019年10月26日)。

经依法审查查明：

2013年1月，被告人容某某明知李某某(已判刑)因为经济紧张，想通过办理信用卡来套取现金，仍伙同李某某伪造银行流水、房产证、工商营业执照、行驶证等财力证明，提供虚假的住房和联系地址，在中国农业银行涟钢支行办理了一张李某某名下卡号为62283800********的信用卡，额度为10万元。李某某将激活信用卡后回了广东，其将办卡时留下的电话变更，然后容某某持李某某的信用卡通过POS机将钱套现出来，其中，李某某分得37000余元，容某某分得40000余元。2013年11月起，该信用卡透支本金100000元，农业银行涟钢支行于2014年1月9日至2014年3月23日多次进行催收，均无法联系到两人。

2012年8月，被告人容某某因经济紧张，想通过办理信用卡套取现金，遂请人帮忙伪造税务登记证、营业执照、房产证等财力证明，提供虚假的住房和联系地址，在中国银行钢城东街支行办理了一张卡号为62590743********的信用卡。其后，容某某请人用该卡套现13万6千元， 其分得6万余元后将透支出来的钱进行消费挥霍一空，仅每月支付部分费用将该卡交由他人代为还款。2014年10月，该信用卡开始逾期不归还透支款，中国银行多次对容某某进行催收。2015年，容某某将电话号码变更后未告知银行，至2015年11月27日，该信用卡透支本息合计194079．35元，其中本金135993. 92元。

综上，被告人容某某恶意透支信用卡数额共计235993. 92元

2019年6月14日，被告人容某某被公安民警抓获归案，到案后对其上述犯罪事实供认不讳。

2019年7月1日，被告人容某某的亲属代为还中国农业银行信用卡欠款3万元。

认定上述事实的证据如下：

1、户籍资料、抓获经过、刑事判决书、银行报案材料、催收资料等书证；2、朱某某等证人的证言；3、被告人容某某及同案人李某某的供述和辩解等。

本院认为，被告人容某某以非法占有为目的，与他人共同或者单独恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，在共同犯罪中，被告人容某某系主犯，还应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

娄底市娄某某人民法院

检察员：刘华

2019年10月24日

附：

1.被告人容某某现羁押于娄底市看守所

2.案卷材料和证据叁册、光碟贰张

3.证人名单1份