起诉书（吕某某妨害信用卡管理案)_湖北省武穴市人民检察院

湖北省武穴市人民检察院

起 诉 书

武检二部刑诉〔2020〕158号

被告人吕某甲，女，1976年**月**日出生，居民身份证号码4221291976********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖北省黄冈市武穴市，住**街道**村**号，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月25日被武穴市公安局刑事拘留；同年10月31日经武穴市人民检察院批准逮捕；次日由武穴市公安局执行逮捕。

本案由武穴市公安局侦查终结，以被告人吕某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人依法享有的诉讼权利；已依法讯问被告人，听取被告人及值班律师的意见，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。因事实不清、证据不足，本院于2020年3月6日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月6日补查重报。本院于2019年2月21日延长审查起诉期限。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2014 年7 月至2016 年9 月，被告人吕某甲通过伪造公章、开具虚假工作单位及收入证明、拉拢中国工商银行股份有限公司武穴支行（以下简称武穴工商银行）的工作人员，利用银行审核、发卡、领卡等环节的漏洞，冒用於某某等29 人的居民身份信息，在武穴工商银行办理信用卡共计29 张。其中由被告人吕某甲自己透支使用的有25张，分别为杨某某（卡号55021300********，透支本金49993.54元）；杨某乙（卡号55021300********，透支本金47612.69元）；胡某甲（卡号62533100********，透支本金49973.39元）；吴某某（卡号62533100********，透支本金49972.08元；王某某（卡号62533100********，透支本金49942.35元）；陈某甲（卡号62533100********，透支本金49673.86元）；郭某甲（卡号62533100********，透支本金47768.7元）；陶某某（卡号62533100********，透支本金40102.62元）；祝某某（卡号62533100********，透支本金8855.72元）；郭某乙（卡号62533100********，透支本金49912.38元）；陈某乙（卡号62533100********，透支本金49996.24元）；朱某某（卡号62828800********，透支本金29984.14元）；吕某乙（卡号62533100********，透支本金26994.02元）；吕某某（卡号62533002********，透支本金50005.06元）；吕某丙（卡号62533000********，透支本金39934.38元）；喻某甲（卡号62533000********，透支本金49896.08元）；喻某乙（卡号62533100********，透支本金49994.90元）；喻某丙（卡号62533100********，透支本金49995.06元）；郭某丙（卡号62533100********，透支本金4996.77元）；喻某丁（卡号62533000********，透支本金49939.09元）；.喻某戊（卡号62533100********，透支本金49837.26元）；朱某乙（卡号62533100********，透支本金49633.00元）；吕某丁（卡号62533100********，透支本金29982.07元）；吕某戊（卡号62533100********，透支本金49935.37元）；许某某（卡号62533100********，透支本金49996.61元。截至案发，被告人吕某甲恶意透支上述25 张信用卡本金共计1119927 元。

2014年10月至2015年6月，被告人吕某甲向武穴工商银行申请办理了三张信用卡（卡号62223300********透支本金95857.54元，卡号62533002********透支本金19038.93元，卡号62533100********透支本金27001.82元）。截至案发，被告人吕某甲恶意透支上述三张信用卡本金共计141898.29元。

武穴工商银行分别于2017年6月2日、2017年7月7日、

2017年8月11日上门催收未果。

2019年9月25日，被告人吕某甲被公安机关抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.单位公务卡申请表、工作收入证明、居民身份证复印件、工行卡交易明细、武穴市师范附属小学江林分校公务卡清单、吕某甲非本人办卡用卡清单、书面承诺书、催收函及照片、抓获经过、被告人户籍资料等书证；2.证人喻某己、居治涛、郭某丁、陈某丙、胡某乙、郭某戊等人证言；3.被害人桂某某、杨某乙、胡某甲、吴某某、陈某甲、郭某甲、陶某某、祝某某、郭某乙、陈某乙、吕某乙、吕某丙、喻某甲喻某乙、喻某丙、郭某丙、喻某丁、喻某戊、朱某乙、吕某丁、吕某戊、许某某等人陈述；4.被告人吕某甲供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人吕某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

被告人吕某甲以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额特别巨大，被告人吕某甲明知没有还款能力而大量透支，无法归还，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）、（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吕某甲犯罪后如实供述自己的罪行，有坦白情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖北省武穴市人民法院

检察官：张云萍

2020年4月27日

附：

1.被告人现羁押于黄冈市看守所

2.案卷材料和证据5册；

3.认罪认罚具结书；

4.适用简易程序建议书；

5.量刑建议书。